欢迎报考 | 上海财经大学2026年金融硕士专业学位 金融分析师、高级财富管理研究方向招生简章

一、项目背景

伴随中国经济的持续发展与居民财富的快速积累，财富管理行业迎来前所未有的战略机遇。在资本市场深化改革、家庭资产配置需求激增的宏观背景下，市场对高层次、复合型财富管理人才的需求尤为迫切。这些人才须具备扎实金融理论基础、精通财富规划实务，并熟悉全球市场规则。为推动行业高质量发展与规范化，国家层面相继出台多项指导政策，鼓励金融机构提升专业服务能力，并强调培养兼具本土洞察与国际视野的专业化人才队伍。

与此同时，上海作为国际金融中心，正全力落实国家战略，积极打造全球财富管理新高地。《支持上海国际金融中心建设的行动方案》（2025年）明确提出，要增强全球资产配置功能，推动财富管理产品与服务创新，提升跨境金融服务能力。在此进程中，培养胜任全球化资产配置、家族财富传承、税务与风险管理等综合需求的高素质人才，已成为支撑上海乃至全国财富管理行业未来竞争力的核心支撑。

为积极响应国家号召、服务上海国际金融中心建设，并精准对接行业人才缺口，上海财经大金融学院充分发挥金融学科优势与资源积淀，设立金融硕士专业学位高级财富管理研究方向。项目聚焦财富管理行业前沿，课程体系深度融合金融理论、实务技能与科技应用，强调案例教学与实践导向，旨在培养系统掌握资产配置、家族信托、税务法律等专业知识，具备深厚财富规划能力、科技创新应用能力和国际视野的复合型精英人才，为中国财富管理行业的稳健发展与国际化演进提供强大人才保障。

一、项目背景

依托上海作为中国金融中心的区位优势，项目能够为学生提供丰富的实践机会和行业资源。上海在金融改革开放中积累了宝贵的经验，为项目提供了良好的发展土壤。通过与上海金融机构、监管部门的紧密合作，为学生提供更贴近市场需求的培养方案，助力学生成长为具备国际视野的高端金融人才。

项目汇集了来自上海财经大学、金融机构、监管部门以及国际组织的顶尖专家，形成了多元化的师资团队。这些教师不仅具备深厚的学术背景，而且拥有丰富的行业经验，能够为学生传授前沿的金融理论和实用的风险管理技能。通过中西合璧、产学研结合的教学方式，项目确保学生能够获得全方位的知识和技能。

项目将数智化技术融入教学，打造了学科交叉融合、专业前沿贯通的教学体系。通过个性化、国际化的教学模式，为学生提供更加灵活和高效的学习体验。此外，项目还注重培养学生的创新能力和实践能力，为其未来的职业发展打下坚实基础。

项目为学生提供了丰富的实践机会，包括实习、职业导师计划、金融机构参访等。通过这些活动，学生能够将理论知识与实践相结合，提升解决实际问题的能力。此外，项目还为学生搭建了与行业精英交流的平台，帮助学生拓展人脉，了解行业动态。

上海财经大学拥有庞大的校友网络，为项目学生提供了广阔的发展平台。通过校友活动，学生能够与学长学姐建立联系，获得职业发展指导和行业内幕信息。此外，校友网络还能够为学生提供就业机会和创业支持。

在传统金融核心课程基础上，重点关注金融科技、创新产品、绿色经济、可持续发展、普惠金融等前沿领域，融合学生已有管理经验，深化技术与金融的结合，培养未来财富管理领域的领军人才

依托金融学等世界一流学科优势，整合丰富的企业合作资源，汇聚政产学各界精英、科创领袖和国际组织专家实现多维度学习体验，助力学生融通自身行业经验与财富管理理论和实务。

面向未来金融趋势，培养复合型财富管理人才、在金融与科技的核心基础上，注重投资与管理实践重点培养行业分析能力、资产配置能力、风险管理能力等核心技能。

构建包含最新金融技术与实践、前沿投资理论与案例的个性化财富管理教学体系：

（1）金融科技与AI素养

结合数据挖掘、人工智能技术与应用等课程，培养运用大数据分析与智能算法优化财富管理策略、提升客户服务精准度的能力。

（2）财富管理核心实务

涵盖财富管理概论、财富管理与基金投资顾问、保险规划、理财规划设计与实战演练等课程，构建完整的财富管理知识体系与客户服务能力。

（3）职业素养与客户管理

通过财富管理的职业操守、财富管理营销与客户关系管理、行业前沿动态与职业发展等课程，塑造合规意识、职业道德与客户关系维护能力。

（4）投资分析与组合管理

通过投资学、投资分析与组合管理、债券投资、基金及资产管理等课程，系统掌握资产配置、组合构建与绩效评估的专业技能。

（5）衍生工具与风险管理

设置期货、期权和其他衍生品、风险投资与私募股权等课程，深入理解复杂金融工具的应用与相关风险管控方法。

（6）财务分析与企业金融

依托财务与报表分析、兼并收购与重组等课程，提升对企业财务状况与发展战略的分析能力，支持高净值客户企业层面的财富规划。

融合国内外先进的财富管理理论与实践，关注全球财富管理趋势，培养学生的跨境财富管理能力。

依托上海财经大学海内外数万名优秀校友网络，定期举办优质校友活动，创新活动形式整合金融、经济及会计的海内外校友资源，助力学生交流行业经验，拓展人脉网络。

三、培养目标

深入贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，遵循现代高等教育规律，以立德树人为根本，德智体美劳全面发展，培养具有职业道德和社会责任，了解经济金融前沿理论、掌握金融分析技术、领悟金融市场规律、适应金融发展需要，善于沟通与合作，发现和解决金融现实问题，具备领导力与执行力的高层次、应用型金融专门人才。

旨在培养具备国际视野和本土洞察力的高层次财富管理专业人才。项目聚焦个人及家庭财富规划、投资组合管理、风险管理等核心领域，通过理论与实践相结合的教学模式，系统培养学生掌握现代经济学、金融学理论知识和国际先进的财富管理专业技术。学生将熟悉我国金融法律法规和相关政策，具备在复杂金融环境下进行财富管理决策的能力，掌握沟通营销技巧和团队管理艺术。毕业生将成为具有职业道德和社会责任感的复合型、应用型金融理财专门人才，能够在银行、证券、保险、信托等金融机构以及第三方财富管理机构为客户提供全方位财富管理服务。

四、学习方式与修业年限

学生在规定的时间内修满学分、成绩合格，完成学位论文并通过答辩后，由上海财经大学颁发的金融硕士研究生毕业证书和学位证书。

七、就业

学院为学生提供就业指导，借助名校优势资源，提供国内外金融行业实习及就业信息，让学生真正做到理论与实践相结合。

八、报考条件

参照《上海财经大学2026年招收攻读硕士学位研究生简章》。

九、报名与考试

分网上报名和网上确认两个阶段，具体报名考试时间、准考证打印等相关信息详见中国研究生招生信息网（https://yz.chsi.com.cn）和上海财经大学研究生院网站（https://gs.shufe.edu.cn）。

考试分为初试与复试。初试时间为2025年12月20日至21日。初试科目共有四门，包括：①101思想政治理论；②204英语（二）；③303数学（三）；④431金融学综合。其中，“思想政治理论”“英语（二）”和“数学（三）”三门考试科目为全国统考，考试大纲由教育部教育考试院统一制订，详见“中国研究生招生信息网”；“金融学综合”由我校自主命题，考试大纲参见上海财经大学研究生院网站。

复试约在2026年3月底至4月上旬进行。金融分析师研究方向与高级财富管理研究方向统一确定复试分数线，统一进行复试，根据总成绩和研究方向志愿择优录取。复试内容一般为专业知识、外语及综合能力，复试方式为面试与笔试相结合或面试。具体复试方案、考核内容将在我校研究生院网站公布，并在复试通知中注明。以同等学力报考的考生，须加试（笔试）两门所报考专业的本科主干课程，加试不合格者不予录取。

十、资格审查与体检

我校将在复试时对考生报名材料原件及考生资格进行审查，对不符合教育部规定者，不予复试。

考生体检工作将在考生拟录取后由学校统一组织进行。参加复试考生须在我校研究生报考服务系统中如实申报自己的健康状况，如隐瞒病史，一经发现将被记入诚信档案，严重者可能会被取消录取或入学资格。

十一、录取

根据“服务战略、按需招生、全面衡量、择优录取和宁缺毋滥”的原则，综合考查考生的整体素质进行录取，录取名单须经学校审议，上海市教育考试院审核，国家教育部批准。

对弄虚作假者，不论何时，一经查实，即按有关规定取消报考资格、录取资格、入学资格或学籍。

十二、学费与奖学金

学费总额为人民币22.8万元，按学年缴付。非定向就业研究生奖学金评定和助学金、资助等办法按学校有关规定实行，奖助体系可访问我校研究生院网站（http://gs.shufe.edu.cn/Home/NewsDetail/1057）查询。学校和学院为专业学位学生设立普惠奖学金、奖优奖学金和特色奖学金等专项奖学金，实现新生奖学金全覆盖，具体以学院后续公告为准。

十三、联系方式