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财富管理变革中的合规管理
《财富管理与基金投资顾问》系列课程第十一讲
12月3日，上海财经大学与东方证券联合开设的《财富管理与基金投资顾问》第十一讲《财富管理变革中的合规管理》邀请到东方证券首席风险官、合规总监蒋鹤磊先生授课，来自上财、复旦、华师大、上外等多所高校的共120余名硕士研究生参与了本次课堂。蒋先生曾担任中国证监会上海监管局上市公司监管二处副处长、上海市证券同业公会副会长、秘书长，上海基煜基金销售有限公司副总裁兼首席合规风控官，对金融行业合规与风控管理有着丰富的经验与深刻的思考。本次课堂他从合规概述、资本市场监督体系、财富管理业务内涵、财富管理业务合规风险解析、反洗钱主要形势、近期市场合规波动的合规注意点等六方面展开授课。
课程伊始，蒋老师从合规的内涵及其在金融行业受到格外重视的原因为切入，指出合规不仅是证券市场健康发展的“助推器”，更是从业人员职业发展的“生命线”、保护投资者利益的“护身符”。他重点介绍了合规管理的三道防线，并强调管理好第一道防线是重中之重；还介绍了资本市场的发展历史和监督体系，他表示，从历史的维度看资本市场发展，有一个明显的主线就是行业管理不断趋严，并结合当前经济环境，分析了金融机构面临的风险隐患和监管挑战。
▲蒋鹤磊老师
接着，蒋老师聚焦财富管理行业的合规风险和实践，他认为，财富管理要坚持人民性和政治性，以客户为中心做好普惠金融、养老金融、数字金融等工作。他详细解析了财富管理业务中市场波动加剧、产品同质化严重、数字化转型挑战等难点问题，指出证券公司需要加强内部控制与人员培训、积极应对市场波动中的合规难题。他还结合新修订的《反洗钱法》重点讲解了证券业洗钱风险防范的三大重点和反洗钱工作形势。
▲授课现场
为了更直观地让同学们感悟合规管理的重要性，课堂上蒋老师用内幕交易、利用未公开信息、操纵证券市场方面的违法犯罪典型案例给大家做了警示教育，还通过经纪业务、产品销售、投顾服务等实务案例，分析了典型违规行为的深层次原因及处置措施。他指出，合规管理需要从业者时刻保持高度警觉，并倡导证券公司通过技术手段和文化引领，构建全员参与的合规生态。在总结中，蒋鹤磊先生提到：“合规不仅是规避风险的手段，更是创造价值的重要途径。未来，只有将合规文化内化为企业发展基因，证券公司才能在竞争激烈的市场中行稳致远。”最后他耐心地解答同学们的提问，就如何做到以客户为中心与坚持合规底线等问题上做了进一步解答。
▲课堂互动
随着蒋老师此次授课的结束，本学期的《财富管理与基金投资顾问》课程圆满收官。特别感谢东方证券各位领导、专家们呈现的十一堂精彩课程，让学生们全面、体系地收获了财富管理与基金投顾实务知识和专业技能，对财富管理市场和自身职业发展方向有了更加清晰的认识，受到了学生的热烈反响与好评。
文字｜张飘（学）
图片｜东方证券
编辑｜司思
课程介绍
《财富管理与基金投资顾问》是由上海财经大学与东方证券公司联合开设的创新课程，通过邀请校董企业的领导及业界精英走进上财讲堂，运用其行业智慧和人生正能量，向上财的学生传递新知识、新技能。该课程也是引导证券行业深入高校推动投资者教育纳入国民教育体系的一次具体实践。
伴随生活水平提高，中国居民可支配收入逐渐由消费品满足向金融资产配置方向转变。以个人金融资产计算，中国目前已成为第二大财富管理市场。将财务管理与投资顾问课程纳入国民教育体系、培养专业化的投资顾问，对中国经济未来发展具有重要意义。东方证券作为国内较早进行财富管理转型的机构之一，在创新商业模式及专业投资顾问人才培养方面积累了丰富经验。为满足行业对人才的巨大需求，《财富管理与基金投资顾问》课程在上海财经大学与东方证券的共同努力下应运而生。该课程旨在帮助学生完善知识结构，拓展就业渠道，培养其宏观洞察能力、微观实践能力、人际沟通能力，提高职业基础素养。该课程系列共分为十一讲，涵盖三大模块。
