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财富管理视角的资产研究和组合管理
《财富管理与基金投资顾问》系列课程第七讲
11月5日，上海财经大学与东方证券联合开设的《财富管理与基金投资顾问》第七讲《财富管理视角的资产研究和组合管理》邀请到东方证券财富管理委员会金融产品总部副总经理张鹏先生授课，共100余名硕士研究生参加。他以“财富管理视角的资产研究和组合管理”为主题，从财富管理的定义和行业实践、财富管理视角的资产研究、财富管理视角的组合管理以及财富机构投研岗位要求等四个方面进行了分享，让同学们深入了解了财富管理买方投研体系。
课程伊始，张鹏老师向同学们介绍了财富管理的定义，他表示，财富管理是从客户的需求出发，按照客户的风险偏好和诉求，为客户提供最佳的资产投资组合策略方案和服务的过程。需要做到三个认清：认清客户、认清资产、认清自身。同时，张鹏老师详细讲解了我国财富管理在合理定位基础上转型的必然性，以及买方投顾的实现路径。
▲张鹏老师授课现场
接着，张鹏老师介绍了财富管理视角的资产研究，他指出，财富管理视角的资产研究要点主要包括分类、归因和比较。从金融资产的分类来看，可以分为底层资产、衍生资产以及各类金融产品等。资产收益的来源为经济增长和通货膨胀，而经济周期和人性的扰动则是资产风险的来源，单一资产或单一方向的资管产品均无法实现稳定收益、低波动的投资目标。
随后，张鹏老师分享了财富管理视角的组合管理，组合投资对投资能力和产品设计能力要求较高，不仅仅是投一个组合，而是一个全方位、系统化的投资过程，应具有投前、投中、投后的完整框架，涵盖资产配置、基金优选、组合构建、投后管理和风险管理五个环节。接着，张鹏老师向大家具体介绍了财富管理组合投资产品线，主要包括了稳健型、平衡型、进取型和客户定制等。财富管理买方投顾是从客户的需求出发，提供综合金融解决方案并做好客户陪伴服务，帮助客户真正实现财富保值增值的目的。
▲课堂互动
最后，张鹏老师从程序、专业、实习和性格等方面分享了财富机构投研岗位相关要求，并与同学们进行了问答互动，结合自己的从业经历和对未来经济形势的展望解答了同学们的疑惑。并向同学们作出寄语，努力是幸运的另一个名字，鼓励同学们基于自身兴趣点寻找就业方向，并重视专业基础知识的学习，珍惜在学校的学习时间。
▲课堂互动
文字｜林芳泽（学）
图片｜东方证券
编辑｜司思
课程介绍
《财富管理与基金投资顾问》是由上海财经大学与东方证券公司联合开设的创新课程，通过邀请校董企业的领导及业界精英走进上财讲堂，运用其行业智慧和人生正能量，向上财的学生传递新知识、新技能。该课程也是引导证券行业深入高校推动投资者教育纳入国民教育体系的一次具体实践。
伴随生活水平提高，中国居民可支配收入逐渐由消费品满足向金融资产配置方向转变。以个人金融资产计算，中国目前已成为第二大财富管理市场。将财务管理与投资顾问课程纳入国民教育体系、培养专业化的投资顾问，对中国经济未来发展具有重要意义。东方证券作为国内较早进行财富管理转型的机构之一，在创新商业模式及专业投资顾问人才培养方面积累了丰富经验。为满足行业对人才的巨大需求，《财富管理与基金投资顾问》课程在上海财经大学与东方证券的共同努力下应运而生。该课程旨在帮助学生完善知识结构，拓展就业渠道，培养其宏观洞察能力、微观实践能力、人际沟通能力，提高职业基础素养。该课程系列共分为十一讲，涵盖三大模块。
