财富管理的发展模式与前景展望
暨基金投顾圆桌论坛
《财富管理与基金投资顾问》第二讲
11月21日晚，上海财经大学与东方证券联合开设的《财富管理与基金投资顾问》第二讲《财富管理的发展模式与前景展望》暨基金投顾圆桌论坛成功举行，由东方证券副总裁、财富管理业务总部总经理徐海宁女士主讲，并与易方达基金副总裁陈彤先生、上海财经大学金融学院副院长曹啸教授进行基金投顾圆桌论坛与学生对话交流。
徐海宁女士，香港城市大学工商管理学博士，清华大学五道口金融学院EMBA研究生，现任东方证券副总裁、财富管理业务总部总经理。2017~2019年连续三年蝉联证券时报“中国财富管理领军人物君鼎奖”，曾荣膺“上海领军金才”、“上海市巾帼建功标兵”、“中国券商经纪业务先锋领袖”等称号。2019年12月出版专著《科创板实务操作全解码》，主持并完成中国证券业协会重点课题《买方投顾创新支持证券公司财富管理中转型突围的应用研究》等多项研究，在券商财富管理业务方面具有丰富的理论知识和实践经验。
课上，徐海宁老师主讲《财富管理的发展模式与前景展望》，从“什么是财富管理”、“为什么需要财富管理”、“如何做财富管理”等方面作了深入浅出的讲解。她认为，财富管理要真正站在客户视角构建商业模式，履行信义义务职责，目的是为客户创造美好生活。资管新规后，券商依靠产品代销实现财富管理规模增长的模式逐步弱化，需要围绕客户多元生活场景和目标，构建买方投顾商业模式，以及客户导向的组织架构体系。要进一步强化投资顾问业务的买方中介定位，为客户财富保值增值创造价值，由产品端收费逐步转向客户端收费，实现与客户长期利益的一致性。
▲ 徐海宁老师
陈彤老师结合基金公司的禀赋和实践，重点介绍了国内外投顾行业的发展历史，并以此展望未来。他认为，在监管政策、行业转型、客户行为等因素的共同推动下，国内投资顾问行业将快速增长。与海外投顾机构相比，国内金融机构未来对投顾人才有很大的需求，建议学生关注并加入这一行业发展。
▲ 陈彤老师
曹啸副院长主持论坛环节，与徐海宁副总裁、陈彤副总裁共同探讨了当前国内财富管理机构如何转型发展，做好财富管理和客户陪伴服务等主题，为学生了解财富管理业务解疑答惑，增强了学生从事基金投顾行业的信心。他们还分享了自身的职业经历，鼓励学生积极学习，强大内心，对新知识秉承开放的心态，开拓思路，为职业发展打好基础。
▲论坛现场
