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如何做好基金投顾中的“顾问”角色
《财富管理与基金投资顾问》系列课程第十讲
11月26日，上海财经大学与东方证券联合开设的《财富管理与基金投资顾问》第十讲《如何做好基金投顾中的“顾问”角色》邀请到东方证券财富管理委员会金融产品总部首席投顾官王磊先生授课，共100余名硕士研究生参加。他以“如何做好基金投顾中的“顾问”角色”为主题，从“为什么需要投顾”、“投顾需要解决投资者哪些痛点”、“投顾的发展”等三个方面进行了介绍，让同学们深入了解了基金投顾业务的价值和发展空间。
课程伊始，王磊老师介绍了国内公募基金市场的现状，指出公募基金在过去十年里发展迅猛，股票型基金长期而言相对市场指数每年大约能获得3%-4%的超额收益，但行业存在“基金赚钱、基民不赚钱”的现象，进而引出这次课程的重点：基金投顾中的“顾问”角色。之后，王老师通过回顾美国资本市场基金投顾的演化历程，进一步阐述了投资者为什么需要基金投顾，并展望了未来10年我国资本市场基金投顾的发展空间。
▲王磊老师
接着，王老师指出了投顾要解决投资者的哪些痛点，并针对这些痛点给出了自己的解决方案。在投资过程中，投资者面对各式各样的基金难以抉择、对基金知识了解少等问题，从而导致市场上追涨杀跌、频繁交易等行为。因此，一方面，基金投顾需要收集客户最广泛的几个需求，单点突破，为客户提供相应的投顾组合。另一方面，投资顾问还需要从基础开始帮助投资者普及基金知识，避免追涨杀跌、频繁交易等行为。
▲授课现场
随后，王老师介绍了投顾的发展。他指出，目前市场上主要有三类投顾机构，包括基金公司、基金代销平台、券商，它们都有自己独特的优势。服务的对象大致分为三类，包括面向个人客户的投顾组合、面向金融业的投顾服务、面向其他机构投资者。王老师接着详细讲解了投顾与FOF的区别，指出FOF的本质是产品，而投顾的本质是服务。投顾服务的能够带来两类阿尔法收益，体现为“三分投、七分顾”。
最后，针对同学们的提问，王老师结合自己的从业经历耐心地进行了解答，令同学们收获颇丰、受益良多。
▲课堂互动
文字｜林芳泽（学）
图片｜东方证券
编辑｜司思
课程介绍
《财富管理与基金投资顾问》是由上海财经大学与东方证券公司联合开设的创新课程，通过邀请校董企业的领导及业界精英走进上财讲堂，运用其行业智慧和人生正能量，向上财的学生传递新知识、新技能。该课程也是引导证券行业深入高校推动投资者教育纳入国民教育体系的一次具体实践。
伴随生活水平提高，中国居民可支配收入逐渐由消费品满足向金融资产配置方向转变。以个人金融资产计算，中国目前已成为第二大财富管理市场。将财务管理与投资顾问课程纳入国民教育体系、培养专业化的投资顾问，对中国经济未来发展具有重要意义。东方证券作为国内较早进行财富管理转型的机构之一，在创新商业模式及专业投资顾问人才培养方面积累了丰富经验。为满足行业对人才的巨大需求，《财富管理与基金投资顾问》课程在上海财经大学与东方证券的共同努力下应运而生。该课程旨在帮助学生完善知识结构，拓展就业渠道，培养其宏观洞察能力、微观实践能力、人际沟通能力，提高职业基础素养。该课程系列共分为十一讲，涵盖三大模块。
